บัญชีม้าองค์กรและมือถือตลาดมืด: ทำไมธุรกิจไทยยังโอนเงินเข้าห้างหุ้นส่วนปลอม

Read in English

การจับกุม: ไม่ใช่บัญชีส่วนตัว แต่เป็นห้างหุ้นส่วนปลอม

เมื่อวันที่ 2 กันยายน 2569 กองบัญชาการตำรวจสอบสวนคดีอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (บช.สอท. / CCIB) จับกุมหญิงไทยอายุ 31 ปี ในเขตภาษีเจริญ กรุงเทพฯ ตามหมายจับที่เกี่ยวข้องกับเครือข่ายบัญชีม้าองค์กร ตำรวจระบุว่าบัญชีที่เธอจัดหาให้เชื่อมโยงกับคดีฉ้อโกงแล้วกว่า 27 คดีทั่วประเทศ

ตามรายงานของ Bangkok Post และ ไทยรัฐ ผู้ต้องหาจดทะเบียนห้างหุ้นส่วนจำกัดโดยไม่มีกิจการจริง เปิดบัญชีธนาคารในนามห้างนั้น แล้วขายต่อผ่านกลุ่มเฟซบุ๊ก นายทุนจีนที่ใช้ชื่อ "อาเหยา" (Ah Yao) ถูกกล่าวหาว่าจ่ายค่าตอบแทนบัญชีองค์กรพร้อมใช้ประมาณ 80,000–150,000 บาทต่อบัญชี และส่งมอบโทรศัพท์มือถือกับซิมจากการตลาดมืดให้ใช้สมัครแอปธนาคาร

ธุรกิจจริงโดนหลอกอย่างไร

คดีที่นำไปสู่การจับกุมเริ่มในเดือนสิงหาคม 2569 เจ้าของธุรกิจโซลาร์เซลล์ในจันทบุรีถูกติดต่อผ่านไลน์ของร้านเรื่องออเดอร์จำนวนมาก จากนั้น "ลูกค้า" ชักจูงให้ช่วยซื้อลวดหนามมูลค่าประมาณ 700,000 บาท อ้างว่าจะส่งเข้าค่ายทหารในชลบุรี และให้โอนเงินเข้าบัญชีห้างหุ้นส่วนที่ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย พอโอนแล้วติดต่อไม่ได้

รูปแบบนี้สำคัญกับทุกบริษัทที่ขายแบบ B2B: ชื่อบัญชีที่ดูเป็นนิติบุคคลไม่ได้แปลว่าเป็นบริษัทจริง แก๊งซื้อห้างหุ้นส่วนเปล่าเพราะแผนกบัญชีมักไว้ใจมากกว่าบัญชีส่วนตัว

เรื่องนี้หมายความว่าอย่างไรกับองค์กรของคุณ

หากบริษัทคุณโอนเงินให้ซัพพลายเออร์ ตรวจคู่ค้า หรือแจกมือถือให้พนักงานเปิดแอปธนาคาร/วอลเล็ต นี่คือประเด็นด้านการปฏิบัติตามกฎหมาย ไม่ใช่แค่เรื่องหลอกลวงผู้บริโภค

• การจ่ายเงินให้คู่ค้า: ถือว่าบัญชีห้างหุ้นส่วนที่เพิ่งใช้ครั้งแรกเป็นความเสี่ยงสูง ตรวจสอบการจดทะเบียน กรรมการ และบัญชีปลายทางด้วยช่องทางที่คุณควบคุมเอง ไม่ใช่แค่แชทไลน์
• มือถือพนักงานและแอปธนาคาร: มือถือที่ใช้สมัครแอปธนาคารองค์กรหรือห้างหุ้นส่วนเก็บข้อมูลรับรองตัวตน OTP และประวัติแชท เมื่อเครื่องถูกเปลี่ยน ขาย หรือหาย การรีเซ็ตโรงงานอย่างเดียวไม่พอ
• ซากห้างหุ้นส่วนปลอม: ห้างที่ถูกทิ้งมักเหลือมือถือ ซิม และโน้ตบุ๊ก หากอุปกรณ์เหล่านี้เข้าตลาดมือสองพร้อมข้อมูลที่กู้คืนได้ องค์กรคุณหรือคู่ค้ายังเสี่ยงอยู่

มุมอุปกรณ์ที่ตำรวจพูดถึงซ้ำๆ

พนักงานสอบสวนระบุว่านายทุนจีนจัดหาโทรศัพท์และซิมตลาดมืดเป็นชุดรับสมัคร — รูปแบบเดียวกับเศรษฐกิจคอลเซ็นเตอร์ในภูมิภาคนี้: มือถือราคาถูก ซิมเติมเงิน และแอป ไม่ใช่สมุดบัญชีกระดาษ เมื่อตำรวจยึดอุปกรณ์เหล่านี้ถือเป็นของกลาง แต่เมื่อบริษัทปกติปลดระวางอุปกรณ์ประเภทเดียวกัน ความเสี่ยงด้านข้อมูลไม่ได้หายไป แค่ย้ายไปที่ร้านรับซื้อของเก่าหรือผู้ซื้อบนมาร์เก็ตเพลส

นั่นคือเหตุผลที่ บริการทำลายข้อมูลโทรศัพท์และแท็บเล็ต ควรอยู่ในแผนเดียวกับการอายัดบัญชีม้า เช่นเดียวกับ การกำจัดสินทรัพย์ไอที สำหรับโน้ตบุ๊กหรือเดสก์ท็อปที่ใช้ดูแลบัญชีบริษัท เงินเดือน หรือไฟล์ซัพพลายเออร์ หากสื่อเก็บข้อมูลต้องออกจากบริษัท ให้ใช้ บริการทำลายฮาร์ดไดรฟ์และ SSD ที่ได้รับการรับรอง แทนร้านรับซื้อคอมเก่าแบบไม่เป็นทางการ

เช็กลิสต์สั้นๆ สำหรับบริษัทไทย

1. ต้องมีการยืนยันสองชั้นก่อนโอนเงินก้อนใหญ่เข้าบัญชีห้างหุ้นส่วนหรือบริษัทใหม่
2. จดหมายเลขซีเรียลของมือถือและโน้ตบุ๊กที่ออกให้ฝ่ายบัญชี การเงิน หรือฝ่ายขาย
3. เมื่อพนักงานลาออกหรือเปลี่ยนเครื่อง ให้ลบหรือทำลายข้อมูลตามขั้นตอนเป็นลายลักษณ์อักษร — อย่าส่งต่อให้ร้านรับซื้อไม่เป็นทางการ
4. ขอหนังสือรับรองการทำลายที่ระบุหมายเลขซีเรียล วิธีทำลาย และวันที่ แล้วเก็บไว้กับเอกสาร PDPA
5. จำไว้ว่าตาม PDPA การไม่คุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลบนอุปกรณ์ที่คุณควบคุมยังอาจเป็นปัญหาของคุณได้ แม้ฮาร์ดแวร์จะออกจากออฟฟิศแล้ว อ่านภาพรวม ข้อกำหนด PDPA เรื่องการทำลายข้อมูล ของเรา

เรารับทำลายข้อมูลบนมือถือ แท็บเล็ต โน้ตบุ๊ก เดสก์ท็อป ไดรฟ์ และเซิร์ฟเวอร์สำหรับธุรกิจในกรุงเทพฯ พร้อมออกหนังสือรับรองการทำลายข้อมูลทุกรายการ เราทำเฉพาะอุปกรณ์ — ไม่รับย่อยเอกสารกระดาษ

ขอใบเสนอราคาทันที หรือโทร 082-797-3702 หากบริษัทคุณต้องการลบหรือทำลายข้อมูลบนอุปกรณ์ เพื่อไม่ให้เครือข่ายบัญชีม้าและมิจฉาชีพนำข้อมูลที่เหลือไปใช้ต่อ

ที่มา: Bangkok Post, "Accused agent for corporate 'mule accounts' arrested" (2 ก.ย. 2569); ไทยรัฐฉบับภาษาอังกฤษ, "Cyber Police Arrest Female Horse Stable Owner Supplying Corporate Bank Accounts to Chinese Scam Gang" (2 ก.ย. 2569) รายงานระบุชื่อผู้ต้องหาว่า รันวรัช / "พิม" และนายทุนจีนในชื่อ "อาเหยา"