บัญชีม้าองค์กรและมือถือตลาดมืด: ทำไมธุรกิจไทยจึงยังคงถูกหลอกให้โอนเงินเข้าบริษัทนอมินี

อ่านภาษาไทย

การจับกุม: บริษัทนอมินี ไม่ใช่บัญชีธนาคารส่วนบุคคล

เมื่อวันที่ 2 กันยายน 2026 กองบัญชาการตำรวจสืบสวนสอบสวนอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (บช.สอท.) ได้จับกุมหญิงไทยวัย 31 ปี ในเขตภาษีเจริญ กรุงเทพฯ ตามหมายจับที่เชื่อมโยงกับเครือข่ายบัญชีม้าองค์กร ตำรวจระบุว่าบัญชีที่เธอจัดหานั้นเชื่อมโยงกับคดีฉ้อโกงทั่วประเทศมากกว่า 27 คดีแล้ว

According to Bangkok Post and Thairath , the suspect registered limited partnerships with no real business, opened bank accounts in those names, and sold them through Facebook groups. A Chinese financier known as "Ah Yao" allegedly paid her ฿80,000–150,000 per ready-to-use corporate account and supplied mobile phones and SIM cards from the black market so recruits could install banking apps.

ธุรกิจจริงตกเป็นเหยื่อได้อย่างไร

คดีที่เป็นชนวนเหตุให้เกิดการจับกุมเริ่มต้นขึ้นในเดือนสิงหาคม 2026 เจ้าของธุรกิจแผงโซลาร์เซลล์ในจังหวัดจันทบุรีได้รับการติดต่อทางบัญชี LINE ของร้านเพื่อสั่งซื้อสินค้าจำนวนมาก จากนั้น "ลูกค้า" ได้โน้มน้าวให้เขาช่วยจัดซื้อลวดหนามหีบเพลงมูลค่าประมาณ 700,000 บาท สำหรับค่ายทหารสมมติแห่งหนึ่งในจังหวัดชลบุรี และให้โอนเงินไปยังบัญชีธนาคารในนามห้างหุ้นส่วนจำกัดที่ดูน่าเชื่อถือ หลังจากโอนเงินแล้ว ผู้ติดต่อก็หายตัวไป

รูปแบบดังกล่าวมีความสำคัญต่อทุกบริษัทไทยที่ทำธุรกิจแบบ B2B: ชื่อบัญชีที่ดูเหมือนนิติบุคคลไม่ได้เป็นเครื่องพิสูจน์ว่าเป็นบริษัทจริง พวกมิจฉาชีพกว้านซื้อห้างหุ้นส่วนจำกัดที่ไม่มีการดำเนินกิจการจริงอย่างเจตนา เนื่องจากทีมการเงินมีความเต็มใจที่จะไว้วางใจมากกว่าบัญชีส่วนบุคคล

นี่หมายความว่าอย่างไรสำหรับคุณ

หากบริษัทของคุณมีการโอนเงิน ตรวจสอบซัพพลายเออร์ หรือออกโทรศัพท์มือถือให้พนักงานที่ใช้เปิดแอปพลิเคชันธนาคารหรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ เคสนี้ถือเป็นปัญหาเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ไม่ใช่แค่เรื่องราวการหลอกลวงลูกค้ารายย่อยทั่วไป

• Vendor payments: Treat first-time limited-partnership accounts as high risk. Verify company registration, directors and the destination account through channels you control, not through Line chat alone.
• Staff phones and banking apps: Phones used to register corporate or partnership banking apps hold credentials, OTPs and chat logs. When those devices are replaced, sold or lost, a factory reset is not enough.
• Shell-company leftovers: Abandoned limited partnerships leave behind phones, SIMs and laptops. If those devices re-enter the second-hand market with recoverable data, your organisation — or your partners — can still be exposed.

ประเด็นเรื่องอุปกรณ์ที่ตำรวจเน้นย้ำอยู่เสมอ

ผู้สืบสวนระบุว่าทุนจีนรายนี้ได้จัดหาโทรศัพท์มือถือและซิมการ์ดตลาดมืดมาให้เป็นส่วนหนึ่งของชุดอุปกรณ์ในการจัดหาคน รูปแบบดังกล่าวเป็นแบบเดียวกับที่พบได้ทั่วทั้งเศรษฐกิจแก๊งคอลเซ็นเตอร์ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ได้แก่ โทรศัพท์ราคาถูก ซิมการ์ดแบบเติมเงิน และแอปพลิเคชันต่างๆ โดยไม่มีสมุดบัญชีที่เป็นกระดาษ เมื่อตำรวจยึดอุปกรณ์เหล่านั้น ตำรวจจะปฏิบัติต่อสิ่งเหล่านั้นเสมือนเป็นหลักฐาน เมื่อบริษัททั่วไปปลดระวางอุปกรณ์ประเภทเดียวกัน ความเสี่ยงด้านข้อมูลไม่ได้หายไปไหน แต่มันแค่ย้ายไปอยู่กับผู้รับซื้อของเก่าหรือผู้ซื้อบน Facebook Marketplace เท่านั้น

That is why phone and tablet data destruction belongs in the same playbook as freezing mule accounts. So does documented IT asset disposal for any laptop or desktop used to manage company banking, payroll or supplier files. If storage media leave the building, use certified hard drive and SSD destruction rather than informal "we buy old computers" shops.

รายการตรวจสอบอย่างย่อสำหรับบริษัทไทย

1. กำหนดให้ต้องมีการตรวจสอบยืนยันสองขั้นตอนก่อนทำการโอนเงินจำนวนมากไปยังห้างหุ้นส่วนจำกัดหรือบัญชีบริษัทใหม่ใดๆ
2. จัดทำบัญชีแสดงหมายเลขซีเรียลนัมเบอร์ของโทรศัพท์และแล็ปท็อปที่ออกให้ใช้งานสำหรับบทบาทด้านการธนาคาร การเงิน หรือการขาย
3. เมื่อพนักงานลาออกหรือมีการอัปเกรดอุปกรณ์ ให้ทำการลบข้อมูลหรือทำลายทิ้งภายใต้กระบวนการที่เป็นลายลักษณ์อักษร ห้ามส่งมอบให้กับผู้ซื้อที่ไม่เป็นทางการ
4. ขอใบรับรองการทำลายข้อมูล (Certificate of Destruction) ที่ระบุหมายเลขซีเรียลนัมเบอร์ วิธีการ และวันที่ พร้อมเก็บรักษาไว้คู่กับบันทึกตามกฎหมาย PDPA ของคุณ
5. Remember: under Thailand's PDPA, failing to secure personal data on devices you control can still be your problem even after the hardware leaves the office. See our overview of PDPA data destruction requirements .

เราให้บริการทำลายข้อมูลบนโทรศัพท์ แท็บเล็ต แล็ปท็อปเดสก์ท็อป ไดรฟ์ และเซิร์ฟเวอร์สำหรับธุรกิจในกรุงเทพฯ พร้อมออกใบรับรองการทำลายข้อมูล (Certificate of Data Destruction) สำหรับทุกอุปกรณ์ เราจัดการเฉพาะอุปกรณ์เท่านั้น ไม่รับทำลายเอกสารกระดาษ

Get an instant quote or call 082-797-3702 if your company needs to erase or destroy devices so mule-account and scam networks cannot reuse what is left on them.

แหล่งที่มา: Bangkok Post, "Accused agent for corporate 'mule accounts' arrested" (2 ก.ย. 2026); Thairath English, "Cyber Police Arrest Female Horse Stable Owner Supplying Corporate Bank Accounts to Chinese Scam Gang" (2 ก.ย. 2026) ผู้ต้องหาในรายงานระบุชื่อว่า รันวรัตน์ / "พิมพ์"; นายทุนจีนถูกอ้างถึงในนาม "อาเหยา"